Compliance-Risiko: Aufbau eines effektiven Rahmens

Die Einhaltung von Regeln und Vorschriften stellt Unternehmen heutzutage vor ständige Herausforderungen. Gesetze ändern sich rasant, und was gestern noch akzeptabel war, kann morgen schon überholt sein. Hier kommt das Compliance-Risikomanagement ins Spiel – es ermöglicht Unternehmen, alle notwendigen Regeln zu befolgen.

Jede Branche hat ihre eigenen Regeln und Vorschriften. Ob in der Fertigungsindustrie oder im SaaS-Bereich – überall gelten bestimmte Bestimmungen. Viele Unternehmer sehen das nur als zusätzliche Belastung, aber es steckt viel mehr dahinter.

Die Einhaltung der Regeln schützt zwar vor Bußgeldern und negativer Presse, aber sie dient auch dem Schutz der Kunden und des Unternehmensrufs. Angesichts der rasanten Entwicklung von Vorschriften ist es unerlässlich, die verschiedenen Arten von Compliance-Risiken zu verstehen. Die Folgen von Verstößen – von Bußgeldern und rechtlichen Konsequenzen bis hin zu Reputationsschäden – verdeutlichen, warum der Aufbau eines Compliance-Risikomanagementsystems zwingend notwendig ist.

Was ist Compliance-Risiko?

Compliance-Risiken bergen die Gefahr von Strafen, finanziellen Verlusten und Reputationsschäden. Risikomanagement-Software quantifiziert diese Risiken, indem sie Compliance-Lücken bewertet, Maßnahmenpläne verfolgt und Dashboards bereitstellt, die das Compliance-Risiko im gesamten Unternehmen visualisieren. Dieses Risiko entsteht durch unzureichende Kontrollen, menschliches Versagen oder Änderungen im regulatorischen Umfeld, insbesondere in stark regulierten Branchen.

Die 10 wichtigsten Arten von Compliance-Risiken

Es gibt verschiedene Arten von Compliance-Risiken, mit denen sich Unternehmen auseinandersetzen müssen, um sensible Daten zu schützen und gesetzliche Verpflichtungen zu erfüllen. Diese Risiken zählen zu den zehn häufigsten Compliance-Risiken, denen Unternehmen ausgesetzt sind.

Menschlicher Fehler

Menschliches Versagen ermöglicht Social Engineering, wenn Schulungen fehlen. Eine automatisierte Sicherheitsschulungsplattform begegnet diesem Compliance-Risiko, indem sie unternehmensweit rollenspezifische Schulungen zu Phishing, Datenverarbeitung und regulatorischen Anforderungen anbietet.

Um dies zu überwinden:

Führen Sie regelmäßige, umfassende Cybersicherheitsschulungen für alle Mitarbeitenden durch. Nutzen Sie simulierte Phishing-Angriffe, um das Sicherheitsbewusstsein zu testen und zu verbessern. Entwickeln Sie klare und leicht zugängliche Sicherheitsrichtlinien und -verfahren. Fördern Sie eine Sicherheitskultur, in der sich Mitarbeitende wohlfühlen, potenzielle Bedrohungen oder Fehler zu melden.

Fehlende Aufsicht

Die Überwachung von Daten ist häufig durch Compliance-Vorschriften vorgeschrieben. Administratoren können durch die Überwachung aktive Bedrohungen erkennen und Warnungen bei Datenschutzverletzungen erhalten. Beides kann dazu beitragen, die Schwere eines Verstoßes und dessen Folgen zu mindern.

Um dies zu überwinden:

Implementieren Sie leistungsstarke und umfassende Überwachungssysteme und Tools zur Verhinderung von Datenverlusten. Legen Sie klare Rollen und Verantwortlichkeiten für die Datenüberwachung fest. Führen Sie regelmäßige Audits und Überprüfungen des Datenzugriffs und der Datennutzung durch. Erstellen Sie einen Notfallplan mit Frühwarnsystemen und klaren Eskalationsverfahren.

Falsche Lagerung

Sensible Informationen sollten verschlüsselt aufbewahrt werden. Im Falle eines Datenlecks ist Ihr Unternehmen einem höheren Risiko ausgesetzt, wenn Sie die Daten im Klartextformat speichern.

Um dies zu überwinden:

Implementieren Sie starke Verschlüsselungsprotokolle für alle sensiblen Daten, sowohl im Ruhezustand als auch während der Übertragung. Überprüfen und aktualisieren Sie regelmäßig Ihre Richtlinien und Verfahren zur Datenspeicherung. Nutzen Sie Zugriffskontrollen und Authentifizierungsmaßnahmen, um den Datenzugriff einzuschränken.

Datenleck 

Es besteht die Gefahr, dass sensible Daten aufgrund unzureichender Sicherheitsvorkehrungen verloren gehen, gestohlen werden oder unbefugt abgerufen werden. Zu den schwerwiegenden Folgen von Datenschutzverletzungen können finanzielle Verluste, Reputationsschäden und rechtliche Konsequenzen gehören.

Um dies zu überwinden:

Entwickeln und testen Sie regelmäßig einen umfassenden Notfallplan. Implementieren Sie mehrschichtige Sicherheitsmaßnahmen, darunter Firewalls, Intrusion-Detection-Systeme und Endpunktschutz. Führen Sie regelmäßig Sicherheitsbewertungen und Penetrationstests durch. Stellen Sie sicher, dass die Mitarbeiter angemessen in Datenverarbeitung und Best Practices für Datensicherheit geschult werden.

Nichteinhaltung gesetzlicher Vorschriften

Nichteinhaltung von Cybersicherheitsgesetzen und -richtlinien, die von Wirtschaftsverbänden oder Regierungsbehörden festgelegt wurden, wie beispielsweise der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), dem Health Insurance Portability and Accountability Act (HIPAA), dem Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) usw.

Um dies zu überwinden:

Implementieren Sie ein Compliance-Management-System zur Nachverfolgung und Verwaltung regulatorischer Anforderungen. Führen Sie regelmäßig Compliance-Audits und Risikobewertungen durch. Fördern Sie eine Compliance-Kultur im gesamten Unternehmen mit klaren Verantwortlichkeits- und Berichtsstrukturen.

Schwachstellen in der Lieferkette

Moderne Lieferketten sind miteinander vernetzt, was sie anfällig für Cybersicherheitsrisiken macht, falls es bei einem der Partner oder Lieferanten zu einem Sicherheitsverstoß kommt.

Um dies zu überwinden:

Führen Sie eine gründliche Due-Diligence-Prüfung aller Lieferanten und Partner durch. Integrieren Sie Sicherheits- und Compliance-Anforderungen in alle Verträge. Überprüfen und bewerten Sie regelmäßig die Sicherheitspraktiken von Drittanbietern. Implementieren Sie ein Lieferantenrisikomanagement-Programm, um Lieferkettenrisiken kontinuierlich zu überwachen und zu minimieren.

Unzureichende Planung der Reaktion auf Vorfälle

Das Fehlen eines klar definierten und erprobten Notfallplans kann zu langsameren Reaktionszeiten, größeren Schäden und potenziellen Verstößen gegen Vorschriften führen, die eine zeitnahe Meldung von Sicherheitsvorfällen vorschreiben.

Um dies zu überwinden:

Den Plan regelmäßig durch Planspiele und Simulationen testen und aktualisieren. Sicherstellen, dass alle relevanten Mitarbeiter in ihren Rollen im Krisenreaktionsprozess geschult sind. Klare Kommunikationsprotokolle für interne und externe Beteiligte während eines Vorfalls festlegen.

Veraltete Systeme und Software

Werden Systeme nicht regelmäßig aktualisiert und mit Patches versehen, können bekannte Sicherheitslücken ungeschützt bleiben, was das Risiko erfolgreicher Cyberangriffe und potenzieller Verstöße gegen Sicherheitsstandards erhöht.

Um dies zu überwinden:

Führen Sie regelmäßig Schwachstellenanalysen durch, um potenzielle Sicherheitslücken zu identifizieren. Entwickeln Sie ein systematisches Vorgehen zur Außerbetriebnahme und zum Ersatz veralteter Systeme. Stellen Sie ausreichende Ressourcen für die laufende Systemwartung und -aktualisierung bereit.

Insider-Bedrohungen

Risiken, die von Mitarbeitern, Auftragnehmern oder anderen Insidern ausgehen, die die Datensicherheit absichtlich oder unabsichtlich gefährden können. Dies kann Datendiebstahl, unbefugten Zugriff oder versehentliche Datenoffenlegung umfassen.

Um dies zu überwinden:

Setzen Sie das Prinzip der minimalen Berechtigungen für den Datenzugriff um. Nutzen Sie Tools zur Mitarbeiterüberwachung , um ungewöhnliches Verhalten zu erkennen. Führen Sie regelmäßig Schulungen zur Sensibilisierung für IT-Sicherheit durch, die sich auf Insiderbedrohungen konzentrieren. Entwickeln und setzen Sie klare Richtlinien für den Umgang mit Daten, deren zulässige Nutzung und die Konsequenzen bei Verstößen durch.

Fehlkonfigurationen der Cloud-Sicherheit

Da immer mehr Unternehmen auf Cloud-basierte Dienste umsteigen, können Fehlkonfigurationen in Cloud-Umgebungen zu Datenverlust, unberechtigtem Zugriff und Nichteinhaltung von Datenschutzbestimmungen führen.

Um dies zu überwinden:

Setzen Sie das Prinzip der minimalen Berechtigungen für den Datenzugriff um. Nutzen Sie Tools zur Mitarbeiterüberwachung, um ungewöhnliches Verhalten zu erkennen. Führen Sie regelmäßig Schulungen zur Sensibilisierung für IT-Sicherheit durch, die sich auf Insiderbedrohungen konzentrieren. Entwickeln und setzen Sie klare Richtlinien für den Umgang mit Daten, deren zulässige Nutzung und die Konsequenzen bei Verstößen durch.

Wie lassen sich Compliance-Risiken identifizieren?

Die Bewertung potenzieller Compliance-Verstöße innerhalb einer Organisation erfordert eine systematische Methodik zur Identifizierung von Compliance-Risiken. Das Verständnis geltender Gesetze und Vorschriften, die Durchführung von Compliance-Gap-Analysen, die Einbindung von Compliance-Experten, die Bewertung interner Prozesse, die Beobachtung des externen Umfelds und die Durchführung von Risikobewertungen sind allesamt Bestandteile der Identifizierung von Compliance-Problemen.

Schauen wir uns an, wie Sie Compliance-Risiken einschätzen können.

1. Potenzielle Risiken mit betroffenen Parteien und potenziellen Ergebnissen verknüpfen.

Sobald Sie mit den Aktivitäten Ihres Unternehmens und etwaigen Compliance-Problemen oder -Lücken vertraut sind, ordnen Sie diese Risiken ihren potenziellen Folgen und betroffenen Parteien zu. Diese wichtige Dokumentation ist nicht nur für Prüfungszwecke von Bedeutung, sondern dient auch als Ausgangspunkt für Ihre Risikominderungsmaßnahmen.

2. Kontrollmaßnahmen festlegen und schwerwiegende Risiken priorisieren

Die Implementierung von Compliance-Programmen oder die Optimierung bestehender Programme kann eine Herausforderung darstellen. Wir empfehlen, alle identifizierten Gefahren nach ihren Konsequenzen zu priorisieren und sich zunächst auf die schwerwiegendsten zu konzentrieren. Ermitteln Sie, wo Ihre aktuellen Kontrollmechanismen bei der Abwehr solcher Bedrohungen Schwächen aufweisen. Wie können Sie diese Schwächen beheben? Überlegen Sie außerdem, wie Sie künftige Regelverstöße im Zusammenhang mit diesen schwerwiegenden Gefahren erkennen können. Dadurch lassen sich unerwartete Kosten aufgrund von Nichteinhaltung minimieren.

3. Implementierung und Validierung von Kontrollen 

Implementieren Sie Kontrollmaßnahmen, um die Einhaltung aller identifizierten Risiken sicherzustellen. Bevor Sie zum nächsten Risiko übergehen, testen Sie die Wirksamkeit der Kontrollmaßnahmen. Analysieren Sie die Ergebnisse und beurteilen Sie, ob die Kontrollmaßnahmen wie vorgesehen funktionieren. Setzen Sie gegebenenfalls zusätzliche/verbesserte Kontrollmaßnahmen ein, um die gewünschte Leistung zu erzielen.

4. Risiken fortlaufend überprüfen, Kontrollmaßnahmen bewerten und bei Bedarf aktualisieren.

Denken Sie daran, dass Ihr Unternehmen stets über ein Compliance-Programm verfügen sollte. Ihre Risiken verändern sich mit dem Wachstum Ihres Unternehmens. Auch die für Ihr Unternehmen relevanten Gesetze ändern sich im Laufe der Zeit.

Überprüfen Sie Ihre Steuerungselemente regelmäßig, beurteilen Sie deren Leistungsfähigkeit und nehmen Sie gegebenenfalls Kurskorrekturen vor.

Wie lässt sich ein Rahmen für die Compliance-Risikobewertung aufbauen?

Die Schaffung eines systematischen Ansatzes zur Erkennung, Bewertung und Reduzierung von Compliance-Risiken innerhalb einer Organisation ist Teil der Schaffung eines Rahmens für die Compliance-Risikobewertung. 

Die wesentlichen Schritte zur Schaffung eines Rahmens für die Bewertung von Compliance-Risiken sind folgende:

Schritt 1: Ziele festlegen

Die Festlegung von Zielen sollte stets der erste Schritt in jedem unternehmerischen Vorhaben sein. Was soll unser Risikomanagementprogramm erreichen? Wie kann unsere Risikobewertung diese Ziele unterstützen? Welche Elemente muss die Bewertung enthalten, um dies zu erreichen?

Ihre Compliance-Risikobewertung sollte idealerweise Folgendes anstreben:

• Fassen Sie das Risikoprofil Ihrer Organisation zusammen.
• Identifizieren Sie die Bereiche mit Verbesserungspotenzial und die darin bestehenden Lücken.
• Ermitteln Sie die Dauer des Compliance-Ansatzes.
• Beachten Sie die Methodik der Bewertung.
• Dient dazu, Vorschläge für das Top-Management zur Risikominderung im Umgang mit bestimmten Gefahren zu entwickeln.

Schritt 2: Vorbereitungen treffen

Bevor Sie ein Rahmenwerk entwerfen und anwenden, müssen Sie zunächst alle anderen Voraussetzungen schaffen, nachdem Sie sich über Ihre Ziele bei der Bewertung des Compliance-Risikos im Klaren sind.

Stellen Sie zunächst ein Team zusammen, das die verbleibenden Schritte übernimmt. Erstellen Sie anschließend eine Struktur, eine Methodik, ein Datenrepository, einen Zeitrahmen und einen Implementierungsplan. Sobald diese Verfahren etabliert sind, können Sie mithilfe des in diesem Prozess entwickelten Frameworks eine Compliance-Risikobewertung durchführen.

Schritt 3: Risikobewertungsansatz

Wählen Sie einen Risikobewertungsansatz, der für Ihr Unternehmen geeignet ist. Zu den gängigsten Methoden zählen qualitative, quantitative und semiquantitative Verfahren. Um den Schweregrad der festgestellten Gefahren zu beurteilen, legen Sie die Risikokriterien und das Bewertungssystem fest.

Schritt 4: Führen Sie die Risikobewertung durch

Sie sind nun bereit, den Plan umzusetzen. Beginnen Sie mit Interviews, Umfragen, Fragebögen, Foren usw. Sammeln Sie anschließend alle Daten in Ihrem Datenarchiv.

Anhand dieser Daten können Sie mit der nächsten Phase der Risikobewertung fortfahren: der Risikobewertung oder dem Vergleich von Risiken über verschiedene Bereiche und Kategorien hinweg.

Wenn Ihre Risikoanalyse korrekt durchgeführt wurde, sollten Sie die Risiken einzeln oder nach Kategorien sinnvoll priorisieren können. Legen Sie nach der Priorisierung fest, welche Risiken minimiert werden müssen, und entwickeln Sie anschließend für jedes Risiko einen Aktionsplan.

Welche Beispiele für Compliance-Risiken gibt es?

Es gab in der Praxis zahlreiche Fälle, in denen Compliance-Risiken schwerwiegende Folgen für Organisationen hatten. Hier einige Beispiele:

Skandal um unautorisierte Konten bei Wells Fargo:

Im Jahr 2016 wurde bekannt, dass Mitarbeiter Millionen unautorisierter Konten im Namen von Kunden ohne deren Wissen oder Zustimmung eröffnet hatten, was ein Compliance-Risiko für Wells Fargo, eine bedeutende US-Bank, darstellte. Infolgedessen verließen leitende Angestellte das Unternehmen, und es kam zu behördlichen Strafen und Reputationsschäden. ( Quelle )

Datenleck bei Equifax:

Im Jahr 2017 kam es beim Kreditauskunftsunternehmen Equifax zu einem schwerwiegenden Datenleck, bei dem die persönlichen Daten von über 147 Millionen Menschen offengelegt wurden. Ursache war eine nicht behobene Systemlücke, die ein Compliance-Risiko in Bezug auf Datensicherheit und Datenschutz darstellte. Infolgedessen musste Equifax hohe Geldstrafen zahlen, wurde verklagt und erlitt einen Imageschaden. ( Quelle )

Betrügerische Praktiken von Theranos: 

Als bekannt wurde, dass Theranos Investoren, Aufsichtsbehörden und die Öffentlichkeit hinsichtlich der Leistungsfähigkeit seiner Bluttesttechnologie getäuscht hatte, geriet das Unternehmen in Konflikt mit Compliance-Vorschriften. Theranos meldete schließlich Insolvenz an, nachdem es mit Klagen überhäuft und sein Ruf geschädigt worden war. Der Gründer und die Führungskräfte des Unternehmens wurden des Betrugs beschuldigt. ( Quelle )

Sprintos Meinung zum Compliance-Risiko

Sprinto ist eine Lösung zur Automatisierung der Cybersicherheits-Compliance, die Ihnen hilft, Compliance-Risiken vorzubeugen und die Einhaltung der wichtigsten Rahmenwerke sicherzustellen, darunter SOC 2, HIPAA, DSGVO, PCI-DSS und viele mehr.

So hilft es Ihnen:

1. Optimierte Bewertung: Sprinto automatisiert einen Großteil des Compliance-Risikobewertungsprozesses und erleichtert so die Festlegung von Zielen, die Vorbereitung und die Durchführung gründlicher Risikobewertungen.
2. Risikoidentifizierung: Die intelligenten Scans von Sprinto identifizieren automatisch potenzielle Compliance-Risiken in Ihren Systemen und Prozessen und decken dabei wichtige Rahmenwerke wie SOC 2, HIPAA, DSGVO und PCI-DSS ab.
3. Kontinuierliche Überwachung: Unsere Plattform bietet Echtzeitüberwachung und Warnmeldungen, sodass Sie stets über Ihre Compliance-Situation informiert sind und schnell auf neu auftretende Risiken reagieren können.

Häufig gestellte Fragen