Risikoexposition für Bewertung, Auswirkungen und Kontrolle

Organisationen, die defensiv agieren und Risiken möglichst vermeiden, können gerade so überleben. Wer hingegen die richtigen Risiken nutzt, um Innovationen voranzutreiben, kann florieren und sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen. Der Unterschied liegt in der Denkweise und dem Verständnis der Risikotoleranz der Organisation sowie ihrer Anfälligkeit für potenzielle Verluste – dem, was wir als Risikoexposition bezeichnen.

Die Risikoanalyse bietet einen Rahmen, um komplexe Sachverhalte zu bewältigen und die wirklich relevanten Risiken zu priorisieren. Sie versetzt Unternehmen in die Lage, fundierte Entscheidungen zu treffen, die ihre Interessen schützen, ihre Resilienz stärken und Compliance- und Prüfungsanforderungen effektiv erfüllen. Indem Unternehmen ihre Risikoexposition verstehen und angehen, können sie Unsicherheit in eine Chance für Wachstum und Stabilität verwandeln.

In diesem Blog helfen wir Ihnen zu verstehen, wie Sie das Risikoexpositionsrisiko berechnen und wie Sie es reduzieren können.

Was versteht man unter Risikoexposition?

Das Risikoexposure ist ein quantifiziertes Maß dafür, inwieweit eine Organisation durch Geschäftstätigkeiten oder unvorhergesehene Ereignisse Verluste erleiden kann. Es gibt an, wie stark sich ein Risiko auf die Organisation auswirken kann, wenn es eintritt.

Im Bereich der Cybersicherheit bezeichnet der Begriff Risikoexposition das Ausmaß, in dem eine Organisation Bedrohungen und Angriffen ausgesetzt ist, die sich auf Daten, Netzwerke, Systeme oder den Geschäftsbetrieb auswirken könnten.

Arten der Risikoexposition

Das Risikoexposure lässt sich anhand der Art des Risikos oder der Art der Folgen sowie der Kontrollierbarkeit des Risikos klassifizieren. Das Verständnis dieser Klassifizierung hilft Ihnen, Risiken besser zu priorisieren, maßgeschneiderte Risikominderungspläne zu erstellen und Ressourcen entsprechend zuzuweisen.

Werfen wir einen Blick auf beide Kategorien:

Basierend auf der Art der Risikoexposition:

1. operationelles Risiko

Operative Risiken entstehen durch Fehler in internen Prozessen, Systemprobleme oder menschliches Versagen. Beispiele hierfür sind IT-Systemausfälle oder Mitarbeiterbetrug. Ein dediziertes operatives Risikomanagementprogramm weist solchen Fehlern einen Verantwortlichen zu, wobei Erkennungs- und Wiederherstellungsmaßnahmen vor dem Ausfall dokumentiert und nicht erst währenddessen improvisiert werden.

2. Marktrisiko

Marktrisiken entstehen durch Marktschwankungen, die außerhalb des Einflussbereichs des Unternehmens liegen. Beispiele hierfür sind Konjunkturabschwünge oder Währungskursschwankungen.

3. Reputationsrisiko

Das Reputationsrisiko entsteht durch Schäden an der öffentlichen Wahrnehmung der Marke – beispielsweise durch eine feindselige Pressemitteilung aufgrund eines Datenlecks bei Kunden.

4. Exposition gegenüber geopolitischen Risiken

Geopolitische Risiken entstehen durch Veränderungen im politischen Umfeld, in der Regierungspolitik oder in den internationalen Beziehungen. So erklärte beispielsweise der Gerichtshof der Europäischen Union (EuGH) das EU-US-Datenschutzschild-Abkommen aufgrund der Überwachungspraktiken der USA für ungültig.

5. Compliance-Risiko

Das Risiko von Compliance-Verstößen ist mit der Nichteinhaltung von Gesetzen, Vorschriften und Normen verbunden. Beispielsweise reichen die zivilrechtlichen Strafen nach HIPAA von 100 US-Dollar pro Verstoß bis zu 25,000 US-Dollar pro Person und Jahr.

6. Cybersicherheitsrisiko

Cybersicherheitsrisiken entstehen durch Bedrohungen und Schwachstellen, die Daten, Netzwerke und Systeme gefährden können. Diese Bedrohungen und Schwachstellen können durch verschiedene Faktoren verursacht werden, wie beispielsweise eine sich ständig verändernde IT-Landschaft, unzureichende Sicherheitsvorkehrungen, regulatorische Änderungen usw.

Abhängig von der Art der Ergebnisse und dem Grad der Risikokontrolle:

1. Reines Risiko

Reines Risiko bezeichnet Situationen, in denen das Risiko durch unkontrollierbare externe Ereignisse entsteht und keine Gewinnmöglichkeit besteht – es kann ausschließlich zu Verlusten oder gar keinem Verlust kommen. Naturkatastrophen oder Unfälle sind Beispiele für reine Risiken. Diese Risiken sind in der Regel versicherbar, wodurch die Risikolast geteilt bzw. übertragen werden kann.

2. Spekulatives Risiko

Spekulative Risiken bezeichnen das Potenzial für Verluste oder Gewinne, das aus freiwilligen Entscheidungen resultiert. Im Gegensatz zu reinen Risiken zeichnen sich spekulative Risiken durch kontrollierbare Ereignisse und die Möglichkeit von Gewinnen aus. Aufgrund des Gewinnpotenzials sind spekulative Risiken jedoch nicht versicherbar . Beispielsweise birgt die Expansion in neue Märkte ein spekulatives Risiko, das zu Geschäftswachstum oder finanziellen Verlusten führen kann.

Wie lässt sich das Expositionsrisiko beurteilen?

Das Risikoexposure wird durch die Eintrittswahrscheinlichkeit eines Risikos und seine potenziellen Auswirkungen bestimmt. Um Risiken effektiv zu managen, müssen diese regelmäßig überprüft und an das sich verändernde Geschäftsumfeld angepasst werden.

Hier sind vier Schritte zur Beurteilung des Risikos der Organisation sowie die entsprechenden Berechnungen:

1. Risiken identifizieren und klassifizieren

Beginnen Sie mit der Identifizierung interner und externer Risiken wie betrieblicher Ineffizienzen, Compliance-Lücken, Cybersicherheitslücken und regulatorischer Änderungen. Nutzen Sie hierfür verschiedene Methoden und Tools wie SWOT-Analyse, Dokumentenprüfung, Stakeholder-Interviews, Vorfallprotokolle, Prüfberichte und Brainstorming. Klassifizieren Sie die identifizierten Risiken in finanzielle, betriebliche, Compliance- und sonstige Risiken und erstellen Sie ein Risikoregister zur späteren Verwendung.

2. Ermitteln Sie die Wahrscheinlichkeit jedes Risikos

Die Wahrscheinlichkeit ist die Wahrscheinlichkeit, dass sich das Risiko realisiert, und sie kann mithilfe qualitativer und quantitativer Methoden bestimmt werden.

• Die Wahrscheinlichkeit eines Risikos wird qualitativ als hoch, mittel oder niedrig ausgedrückt, und Expertenurteile, Umfragen und Fragebögen liefern in der Regel fundierte Schätzungen.
• Quantitativ wird Risiko als Zahl (Wahrscheinlichkeit) oder Prozentsatz ausgedrückt. Beispielsweise kann die Analyse historischer Daten ein Risiko von 37 % in den letzten drei Jahren schätzen. Ebenso können statistische Methoden wie Monte-Carlo-Simulationen verwendet werden, um Risikowahrscheinlichkeiten zu ermitteln.

3. Bewerten Sie die Auswirkungen

Die Auswirkungen eines Risikos werden in der Regel anhand der Kosten ausgedrückt, da dies den Beteiligten hilft, den potenziellen Verlust bzw. Gewinn zu verstehen. Qualitative Bewertungssysteme können die Auswirkungen jedoch auch als hoch, mittel oder niedrig einstufen.

Hier ein Beispiel für eine Wirkungsanalyse:

Ein Verstoß gegen HIPAA kostet ein Unternehmen 100000 US-Dollar an Bußgeldern und Anwaltskosten – dies stellt die finanziellen Auswirkungen dar. Aufgrund des Verstoßes rechnet das Unternehmen mit einem Reputationsverlust von 10 % seiner Patienten. Diesen Schaden können wir jedoch auch monetär beziffern und als Kosten ausdrücken. Ebenso kann es aufgrund des Vorfalls zu einem 18-stündigen Ausfall kommen, was die betrieblichen Auswirkungen darstellt. Auch der Umsatzverlust durch den Ausfall lässt sich berechnen.

Die Gesamtauswirkung kann daher als hoch (Auswirkungsbewertung 7) ausgedrückt werden.

Erfahren Sie, wie Sprinto Ihnen helfen kann, die Risikowahrscheinlichkeit und die Auswirkungen zu visualisieren:

4. Berechnen Sie die Risikoexposition

Nun berechnen wir das Risikoexpositionsrisiko anhand der folgenden Formel:

Risikoexposition = Wahrscheinlichkeit x Auswirkung

Wenn die Wahrscheinlichkeit eines HIPAA-Datenschutzverstoßes 25 % (0.25) beträgt und die Auswirkungen 2 Millionen US-Dollar sind, ergibt sich folgendes Risiko:

0.25 x 200000 = 500000 $

Dies ist der zu erwartende Verlust aus dem Risiko. Anhand dieser Zahl können Sie Risikominderungsstrategien priorisieren und das Risiko entsprechend angehen.

Risikomanagement: Wie man das Risiko reduziert und mindert

Sobald Sie das Risiko identifiziert haben, müssen Sie aus verschiedenen Risikominderungsstrategien wählen – akzeptieren, vermeiden, übertragen oder reduzieren – und auf den Aufbau einer Kultur des kontinuierlichen Risikomanagements hinarbeiten.

Hier sind 5 Möglichkeiten, das Risiko zu minimieren und die Kontrolle zu übernehmen:

1. Verstärken Sie Ihre Sicherheitsvorkehrungen.

Implementieren Sie Maßnahmen und Kontrollen, die dazu beitragen, die Wahrscheinlichkeit und die Auswirkungen des Risikos zu verringern. Beispiele für Kontrollen, die die Wahrscheinlichkeit des Eintritts eines Risikos verringern können, sind Schulungen und Sensibilisierungsmaßnahmen, Prozessverbesserungen sowie technische Kontrollen wie Verschlüsselung und Zugriffskontrollen.

Um die Folgen des Risikoeintritts zu minimieren, benötigen Sie ebenso solide Notfallpläne, Pläne zur Wiederherstellung nach Katastrophen und zur Aufrechterhaltung des Geschäftsbetriebs sowie Backup- und Redundanzmaßnahmen.

2. Vermeiden Sie unnötige Risiken

Kann das Unternehmen risikoreiche Produkte oder Dienstleistungen nicht tolerieren, sollten einige Pläne oder Abläufe, die unnötige Belastungen verursachen, eingestellt werden. Beispielsweise kann eine volatile Produktlinie eingestellt oder ein risikoreicher Markt gemieden werden.

3. Unvermeidbare Risiken akzeptieren

Manche Risiken sind in jedem Unternehmen unvermeidbar und müssen akzeptiert werden, insbesondere wenn die Eintrittswahrscheinlichkeit und die Auswirkungen gering sind und die Kosten für die Risikominderung zu hoch wären. Beispielsweise können Unternehmen Ausfallzeiten von wenigen Minuten oder einer Stunde für Systeme akzeptieren, die keine kritischen Funktionen beeinträchtigen.

4. Risikotransfer berücksichtigen

Risikotransfer bedeutet, das Risiko auf einen Dritten zu übertragen, um die Verlustlast zu reduzieren. Dies kann durch Outsourcing erfolgen, bei dem risikoreiche Vorgänge an spezialisierte Dienstleister vergeben werden, durch Versicherungen zum Ausgleich finanzieller Schäden im Falle eines Verstoßes und durch Haftungsfreistellungsverträge zur Übertragung der Haftung auf Partner.

5. Kontinuierlich überwachen

Um Risiken zu vermeiden, ist es ebenso wichtig, proaktiv und flexibel zu bleiben. Etablieren Sie einen kontinuierlichen Überwachungsmechanismus , um Risiken fortlaufend zu beobachten und automatische Warnmeldungen und Benachrichtigungen einzurichten, damit Sie bei Bedarf umgehend handeln können. Nutzen Sie Tools mit Risikodashboards, um die Geschäftsleitung bei der Auswertung der Risikoberichte zu unterstützen und fundierte Entscheidungen für die Zukunft zu ermöglichen.

Schauen Sie sich dieses Video an, um zu erfahren, wie Sprinto Ihnen helfen kann:

Risikoexposition in verschiedenen Branchen

Das Risiko variiert je nach Art des Geschäfts und der Branche, in der man tätig ist.

Hier einige Beispiele und Abhilfemaßnahmen für verschiedene Branchen:

Branche	Beispiele für Risikoexposition	Linderungsmaßnahmen
Gesundheitswesen	Cybersicherheitsverletzungen gefährden Gesundheitsdaten Nichteinhaltung von Vorschriften wie HIPAA	Implementierung von Datenverschlüsselung und Zugriffskontrollen Organisation von HIPAA-Schulungen
Finanzdienstleistungen	Risiken von Phishing, Betrug und anderen Angriffen Exposure gegenüber Marktrückgängen	Betrugserkennungssysteme automatisieren Diversifizieren Sie Ihr Portfolio für ein besseres Marktrisikomanagement
schaffen	Nichteinhaltung von Datenschutzgesetzen wie der DSGVO Softwarefehler und Systemausfälle	Die Investition in Tools zur Überwachung der Einhaltung von Vorschriften Durchführung regelmäßiger Sicherheitsaudits
Industrie	Risiken für die Sicherheit der Mitarbeiter aufgrund von Verletzungen Unterbrechungen der Lieferkette	Gesundheits- und Sicherheitsmaßnahmen durchsetzen Investieren Sie in redundante Lieferkettenprozesse.
Einzelhandel	Risiko für die Karteninformationen und Zahlungsdaten des Kunden Negative Publicity aufgrund einer schlechten Kritik	Verwenden Sie Tokenisierung zum Schutz von Anmeldeinformationen Investieren Sie in Reputationsmanagement.

Risikoexposition vs. Risikobereitschaft

Die Risikobereitschaft beschreibt Art und Umfang des Risikos, das eine Organisation bereit ist einzugehen, da dies für die Erreichung ihrer strategischen Ziele unerlässlich ist. Im Gegensatz dazu bezeichnet das Risikoexposure das Risiko, dem sie im Rahmen ihrer laufenden Geschäftstätigkeit ausgesetzt ist.

Risikobereitschaft und Risikoexposition hängen insofern zusammen, als dass die Organisation, wenn die Risikoexposition die Risikobereitschaft übersteigt, sofort zu Minderungsmaßnahmen greifen muss, um das Risiko in akzeptable Grenzen zu bringen.

Die Begriffe werden oft missverstanden, daher hier der Unterschied zwischen Risikoappetit und Risikoexposition:

Verpflegung	Risikoappetit	Risikoexposition
Definition	Angestrebte Risikoniveaus bei der Verfolgung von Zielen	Tatsächliche Anfälligkeit gegenüber Risiken, denen die Organisation ausgesetzt ist
Kontrolle	Vollständig von der Organisation bestimmt	Nicht vollständig von der Organisation kontrolliert
Messung	Die Messung ist subjektiv und basiert auf strategischen Einschätzungen und den Präferenzen der Interessengruppen.	Messungen sind objektiver, da sie messbare Daten für Berechnungen verwenden.
Natur	Es ist zukunftsorientiert und legt im Voraus Risikogrenzen fest, um Entscheidungen zu steuern.	Die Risikoexposition ist gegenwartsbezogen und stellt die bestehende Risikolandschaft dar.
Beispiel	Eine Organisation kann einen Cybersicherheitsverlust von bis zu 500000 US-Dollar pro Jahr verkraften.	Aufgrund der derzeitigen Sicherheitslücken beträgt das Risiko für eine Organisation, Opfer von Ransomware-Angriffen zu werden, 300,000 US-Dollar.

Risiken mit Sprinto besser zentralisieren, priorisieren und überwachen.

Wir haben bereits die Bedeutung des Risikomanagements erläutert. Der Prozess birgt jedoch aufgrund der Vernetzung der Risiken, der sich ständig verändernden Rahmenbedingungen und unzureichender Daten und Analysen zahlreiche Herausforderungen. Der Umgang mit Risiken in der modernen Welt ist chaotisch, geprägt von komplexen Organisationsstrukturen und mitunter veralteten Methoden. Deshalb setzen zukunftsorientierte Unternehmen auf Plattformen mit modernsten Funktionen, um Risiken zu erkennen, die Wirksamkeit von Kontrollmaßnahmen zu bestimmen und eine bessere Risikoposition zu erreichen. Und genau hier setzt Sprinto an!

Sprinto rückt die relevanten Risiken durch empirische Genauigkeit in den Fokus. Mit Sprinto erfassen und visualisieren Sie das gesamte Spektrum der Sicherheitsrisiken Ihres Unternehmens, priorisieren diese effektiv und bewerten systematisch deren Auswirkungen. So vermeiden Sie, kritische Risiken zu übersehen oder unnötige Haftungsrisiken einzugehen. Das Risikomanagement von Sprinto entspricht den Compliance-Anforderungen und den Standards für die Implementierung von Kontrollen gemäß ISO 270005 und bietet die nötige Flexibilität, um die Anforderungen der Auditoren zu erfüllen.

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• Die Risikolage wird durch Automatisierung und Arbeitsabläufe kontinuierlich überwacht.
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Häufig gestellte Fragen