Gestión integrada de riesgos GRC: Uniendo el cumplimiento normativo y el riesgo estratégico

GRC es una disciplina consolidada que ha moldeado la forma en que las organizaciones establecen políticas, miden riesgos y cumplen con los requisitos de cumplimiento. Sin embargo, GRC ha superado sus límites anteriores. Con los riesgos cibernéticos, de terceros, operativos, de resiliencia y regulatorios, la complejidad ha aumentado.   

Luego surgió la Gestión Integrada de Riesgos (GIR), que adopta un enfoque más moderno y audaz para abordar el riesgo. Existe un debate constante sobre si GRC o GIR es la vía ideal para la gestión de riesgos. Una corriente de pensamiento prefiere mantener el marco original, mientras que la otra aboga por adoptar uno nuevo. 

En realidad, la mayoría de las organizaciones que se toman en serio su enfoque no están tomando partido. Están combinando la disciplina de GRC con análisis de riesgos a nivel empresarial. 

Este blog explica la gestión de riesgos integrada GRC, en qué se diferencian ambas, sus componentes principales, cómo implementarla y mucho más. 

¿Qué es la gestión integrada de riesgos GRC?

La gestión de riesgos integrada (GRC) es un modelo operativo que fusiona los procesos de gobernanza, riesgo y cumplimiento (GRC) con la visión más amplia y alineada con el negocio de la gestión de riesgos integrada (IRM). GRC proporciona una forma estructurada de alinear políticas, controles y obligaciones regulatorias. En resumen, permite demostrar que su empresa cumple con las normas. 

Por otro lado, la gestión de riesgos integrada (IRM) considera la gestión de riesgos como algo más que una simple reacción a las leyes regulatorias. Integra el pensamiento de riesgo en cada decisión y proceso, como la gestión de riesgos de TI y la gestión de riesgos operativos. Alinea la gestión de riesgos con la estrategia y el desempeño del negocio, no solo con las regulaciones de cumplimiento.

Al integrar ambos enfoques, el cumplimiento normativo no es el objetivo final. En cambio, ayuda a identificar, evaluar y mitigar riesgos en toda la empresa. GRC mantiene una disciplina rigurosa, e IRM garantiza que contribuya a obtener mejores resultados empresariales. Juntos, crean un modelo unificado, responsable y adaptable.

GRC frente a gestión integrada de riesgos 

No confundamos el debate entre GRC e IRM con una simple comparación entre lo antiguo y lo nuevo. Han surgido dos grandes corrientes de pensamiento. Una se centra en la gestión del riesgo en consonancia con los requisitos normativos y de cumplimiento. La otra tiene en cuenta los escenarios de riesgo modernos en áreas como el riesgo de proveedores, la ciberseguridad, la gestión del riesgo operativo, etc. 

Aquí tienes un desglose más detallado de las dos opciones: 

1. Enfoque y alcance

• GRC es un marco orientado al cumplimiento normativo, diseñado para satisfacer las exigencias regulatorias y garantizar una supervisión estructurada. 
• La gestión integrada de riesgos (IRM) es un enfoque más amplio, centrado en el negocio, que trata el riesgo como un motor estratégico, integrándolo en las operaciones, la tecnología y los objetivos de crecimiento. 

2. Enfoque del riesgo

• El objetivo de GRC es cumplir con las obligaciones de cumplimiento y controlar los riesgos para evitar sanciones.
• IRM considera el riesgo como un facilitador y una iniciativa más amplia que alinea la estrategia con los objetivos comerciales y la integra en la práctica diaria. 

3. Tecnología y adaptabilidad

• Las herramientas GRC ayudan a cumplir con los requisitos normativos, pero tardan más en adaptarse a las nuevas amenazas. 
• Las soluciones IRM aprovechan la monitorización en tiempo real y la automatización para ayudarle a gestionar y responder a los riesgos de forma más eficaz. 

4. Puntos en común

A pesar de sus diferencias, GRC e IRM comparten algunos principios comunes: 

• Cada una intenta identificar, evaluar y abordar los riesgos antes de que se materialicen. 
• Ambos se basan en funciones, responsabilidades y sistemas de presentación de informes claramente definidos.
• El cumplimiento normativo sigue siendo un elemento fundamental en la gestión integral de riesgos y en la gobernanza, el cumplimiento y la responsabilidad civil (GRC). 
• La colaboración interfuncional entre los distintos departamentos es esencial para construir una sólida postura de gestión de riesgos. 

Cómo GRC permite la gestión de riesgos de inteligencia

Si bien se presentan como dos enfoques separados, la realidad es que GRC puede servir como la columna vertebral operativa de un programa sólido de gestión integrada de riesgos. GRC fortalece las actividades de gestión integrada de riesgos de las siguientes maneras: 

1. Sólida base de gobernanza

GRC garantiza claridad en la responsabilidad del riesgo y una toma de decisiones responsable. Esto sienta las bases para la implementación efectiva de su estrategia integrada de gestión de riesgos.

2. Datos estandarizados de riesgo y cumplimiento

GRC estandariza la forma en que las organizaciones documentan y evalúan los riesgos, los controles y el cumplimiento normativo. Esto genera la coherencia que las iniciativas de IRM necesitan para comprender la exposición al riesgo y tomar decisiones informadas.

3. Crea un entorno para la monitorización continua del control.

Las herramientas GRC modernas están diseñadas para automatizar las pruebas de control, la generación de informes y los flujos de trabajo de remediación. La integración con IRM implicaría una monitorización continua del riesgo, lo que permitiría detectar problemas cuando sean relevantes, en lugar de esperar a las auditorías anuales. 

4. Facilitar la colaboración interfuncional

Las iniciativas de GRC se llevan a cabo de forma aislada, en lugar de integrarse en las operaciones comerciales diarias. Las plataformas IRM proporcionan un entorno unificado de gestión de riesgos, lo que facilita la supervisión de los mismos de manera estructurada y coherente. 

En definitiva, GRC es la columna vertebral operativa que permite a IRM funcionar con disciplina, claridad e impacto. 

¿Cuáles son los componentes principales de la gestión integrada de riesgos GRC? 

Cuando GRC e IRM trabajan conjuntamente, el enfoque pasa de cumplir con los requisitos normativos a desarrollar activamente la resiliencia. Este modelo integrado combina los elementos fundamentales de GRC con los principios empresariales de IRM para crear un enfoque coherente de la gestión de riesgos. 

Desde el punto de vista de GRC, los componentes principales son: 

• Gobernanza: Establece cómo operan las organizaciones y alinea las decisiones con las políticas aprobadas y los objetivos estratégicos.   
• Gestión de riesgos: En este apartado se describe cómo las organizaciones identifican, evalúan, priorizan y mitigan los riesgos para proteger sus operaciones. 
• Cumplimiento normativo: Garantiza que las organizaciones cumplan de forma sistemática con las normas reglamentarias, sectoriales y voluntarias. 

Desde la perspectiva del IRM, el programa se rige por: 

• Estrategia: Para un marco de gobernanza y gestión de riesgos vinculado al desempeño empresarial. 
• Evaluación: Esto abarca el proceso estructurado para identificar, evaluar y clasificar los riesgos.
• Respuesta: Planes de acción bien definidos para la gestión y mitigación de riesgos. 
• Comunicación: Canales claros para compartir información sobre riesgos y decisiones con las partes interesadas.
• Seguimiento: Vigilancia continua para controlar los riesgos en relación con los objetivos y las necesidades de cumplimiento. 
• Herramientas y tecnología: La plataforma y la arquitectura que integra la gestión de riesgos en las operaciones diarias. 

En conjunto, estos componentes crean un marco integrado y ágil que permite a las organizaciones anticipar, gestionar y adaptarse a los riesgos en tiempo real. 

• Izquierda (GRC): Tres etiquetas cortas con iconos pequeños: Gobernanza (mazo), Gestión de Riesgos (escudo), Cumplimiento (lista de verificación).
• Derecha (IRM): Seis etiquetas cortas con iconos pequeños: Estrategia (pieza de ajedrez), Evaluación (lupa), Respuesta (flechas), Comunicación (bocadillo de diálogo), Monitorización (radar), Tecnología (engranaje).
• Superposición central: Etiquete “Riesgo y Cumplimiento Unificados” en negrita.

¿Cuáles son los marcos clave que permiten la integración de GRC-IRM?

La integración de GRC e IRM funciona mejor cuando se basa en marcos de trabajo probados. Estos marcos proporcionarán a sus equipos una estructura, un lenguaje y unas directrices comunes.

1. ISO 31000,

El marco ISO 31000 es la referencia mundial para la incorporación de principios de gestión de riesgos en todas las funciones empresariales, desde la estrategia y la seguridad hasta las operaciones diarias.

2. Marco COSO ERM

El Marco de Gestión de Riesgos Empresariales del Comité de Organizaciones Patrocinadoras integra la gestión de riesgos con la estrategia y el desempeño. No se trata simplemente como una función aislada, sino que se incorpora a la estructura misma de la organización.   

3. Marco de Ciberseguridad del NIST

El marco de ciberseguridad del NIST combina un cumplimiento riguroso con una respuesta ágil en materia de ciberseguridad para organizaciones donde el riesgo tecnológico es un factor determinante. 

4. Normas reglamentarias y del sector

Los marcos de cumplimiento como SOX, HIPAA, GDPR y PCI DSS pueden dejar de ser actividades de verificación de casillas para convertirse en impulsores activos de la gestión de riesgos empresariales mediante plataformas integradas de gestión de riesgos GRC como Sprinto.

5. Modelos de control y monitoreo continuo (CCM)

Los modelos CCM automatizan las pruebas y la validación de controles en tiempo real, para que siempre esté preparado para las auditorías y para la toma de decisiones.

La idea es que estos marcos de trabajo funcionen conjuntamente como parte de un único ecosistema donde GRC e IRM se desarrollen en la misma sintonía. 

¿Cómo implementar la gestión integrada de riesgos GRC?

Una cosa es conocer el valor de un sistema integrado de gestión de riesgos GRC, pero otra muy distinta es implementarlo en la organización. El objetivo es cerrar la brecha entre la visión y la ejecución, sin sobrecargar a los equipos ni crear nuevos compartimentos estancos. 

1. Define tu visión integrada.

No empieces por las herramientas. En su lugar, considera tu contexto y propósito, ya que la integración puede implicar diferentes requisitos organizativos. 

Decida qué beneficios debería obtener de su estrategia integrada de gestión de riesgos GRC. ¿Ciclos de auditoría más rápidos? ¿Mayor visibilidad de los riesgos en tiempo real? ¿Una estructura de gobernanza común? Esta visión marca la pauta para cada cambio de política, inversión tecnológica y ajuste de flujo de trabajo posterior. 

2. Analiza tu situación actual e identifica las deficiencias.

Muchos equipos no se dan cuenta de lo fragmentados que están sus procesos de riesgo y cumplimiento: múltiples marcos de trabajo, puntuaciones inconsistentes y controles redundantes. Documente con precisión dónde se superponen los componentes de GRC con IRM y dónde se pierden o duplican los datos. 

An Herramienta IRM Ayuda a eliminar las barreras entre departamentos mediante una plataforma unificada. El objetivo es que los equipos de cumplimiento, seguridad, operaciones y auditoría colaboren utilizando una única fuente de información fidedigna sobre la gestión de riesgos. 

3. Establecer roles y gobernanza claros

Sin vías de escalamiento y procesos de aprobación bien definidos, la toma de decisiones se retrasa y se vuelve caótica. Defina la responsabilidad de los riesgos, los controles y las decisiones para crear vías de escalamiento estandarizadas.

Esto podría implicar que el consejo de administración y la dirección asuman la responsabilidad de definir la gobernanza desde la cúpula. Mientras tanto, los jefes de departamento adaptarán las decisiones operativas en función de dichas directrices.

4. Mapear, evaluar y priorizar los riesgos de forma integral.

Integre los controles estructurados de GRC con IRM a una perspectiva de riesgo más amplia vinculada al negocio. Utilice los componentes de IRM para conectar los puntos entre los riesgos: 

1) Estrategia
2) Identificación de riesgos 
3) Evaluación de riesgos
4) Respuesta al riesgo
5) Comunicación de riesgos
6) Seguimiento de riesgos

Esto ayuda a identificar dónde se encuentran los riesgos y cómo se relacionan entre sí, brindando a los líderes toda la información necesaria para actuar con decisión. 

5. Transición de revisiones periódicas a monitoreo continuo

Las auditorías anuales y las evaluaciones trimestrales no son suficientes cuando los riesgos cambian a cada hora. Utilice un monitoreo continuo de controles, respaldado por la automatización, para estar siempre preparado para las auditorías y poder responder con rapidez. 

La monitorización continua de los controles abarca pruebas automatizadas, alertas en tiempo real y activadores en caso de fallo de los controles. De este modo, deja de ser un ejercicio estático para convertirse en un proceso permanente que refuerza su postura de seguridad.

6. Comunica el riesgo en un lenguaje que impulse la acción.

Los datos de riesgo solo serán relevantes cuando se comprendan y se actúe en consecuencia. Los paneles de control, los informes y las métricas deben evaluarse y adaptarse al público objetivo. Para los ejecutivos, es fundamental destacar cómo un riesgo afecta los objetivos estratégicos o el valor para los accionistas. Por otro lado, los responsables financieros querrán analizar el impacto potencial en los costos, la exposición a gastos legales y multas, o los cambios presupuestarios. 

Los equipos operativos se centrarían en cómo el riesgo afecta a los flujos de trabajo, la continuidad del negocio y los plazos de comercialización. El objetivo es definir el riesgo en el lenguaje de toma de decisiones de cada grupo de interés para que puedan actuar con conocimiento de causa. 

7. Pilotar, probar y escalar

Implementar la gestión integrada de riesgos GRC de una sola vez puede abrumar a los equipos y diluir su impacto. Una estrategia más inteligente consiste en centrarse primero en áreas de alto valor, como la gestión de riesgos de TI o de proveedores . Estos ámbitos ofrecen resultados rápidos, como una detección de riesgos más ágil, menos deficiencias en el cumplimiento normativo y una presentación de informes más transparente.

Utilice los resultados de estos logros rápidos para obtener apoyo y presupuesto para una mayor expansión. Puede implementar un enfoque gradual por fases para expandirse horizontalmente a funciones como operaciones, finanzas y recursos humanos. Este enfoque por fases convertirá la gestión integrada de riesgos GRC en un pilar fundamental de su cultura. 

¿Quiénes se benefician de la gestión integrada de riesgos GRC? 

En resumen, todos se benefician. Sin embargo, los distintos grupos se benefician de maneras diferentes, ya que la gestión integrada de riesgos GRC transforma la forma en que se toman las decisiones en todas las organizaciones. 

1. Líderes ejecutivos

Los directores ejecutivos, los responsables de seguridad de la información, los directores financieros y los consejos de administración desean centrarse en tomar decisiones más rápidas y bien fundamentadas. La gestión integrada de riesgos, junto con la gestión de riesgos gubernamentales (GRC), proporciona información sobre riesgos directamente vinculada a los objetivos empresariales. 

Así, en lugar de leer densos informes de cumplimiento normativo, ven una conexión clara entre riesgos, oportunidades y crecimiento a largo plazo. 

2. Equipos de riesgo y cumplimiento 

Los gestores de riesgos, los responsables de cumplimiento normativo y los auditores logran una alineación estructurada del cumplimiento en todas las funciones. Pasan de subsanar deficiencias de forma reactiva a prevenir riesgos de forma proactiva. 

3. Equipos operativos

La integración de los equipos de operaciones, cadena de suministro, producto, recursos humanos y TI reduce los puntos ciegos y agiliza la resolución de problemas. Por ejemplo, con la gestión de riesgos GRC integrada, los equipos de TI recibirán alertas antes de que los sistemas se vean afectados, e incluso el departamento legal podrá revisar las obligaciones contractuales. 

Gracias a esta integración multifuncional, los equipos operativos tienen la ventaja de coordinarse fácilmente en tiempo real y evitar interrupciones costosas. 

4. Finanzas y audiot

Una visión temprana del impacto potencial en los costos derivado de incumplimientos normativos, interrupciones operativas y fallas de proveedores permite realizar pronósticos y controlar el presupuesto con mayor precisión. 

5. Clientes y socios

Desde una perspectiva externa, el modelo integrado representa mucho más que una simple mejora en el cumplimiento normativo. El cumplimiento constante y la resolución más rápida de incidentes son indicadores claros de un socio y una marca sólidos y confiables.

En definitiva, la gestión integrada de riesgos GRC aporta valor a toda la organización y capacita a cada puesto para tomar decisiones basadas en información sobre riesgos.

Integra tu GRC e IRM con Sprinto.

La alineación entre GRC e IRM genera una gobernanza más sólida y una mayor visibilidad del riesgo. En otras palabras, ayuda a mantenerse alerta y preparado para responder a las amenazas emergentes. El reto consiste en lograr una integración fluida, escalable y sostenible.

Sprinto resuelve este problema integrando la gobernanza, el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos en una plataforma unificada. Su diseño, centrado en la integración, se sincroniza con más de 200 servicios en la nube, mapeando los controles en toda su infraestructura tecnológica. Los flujos de trabajo automatizados facilitan la monitorización continua de los controles, la recopilación de pruebas y la detección de deficiencias en tiempo real.

Lo mejor de todo es que Sprinto garantiza que su programa de gestión de riesgos cumpla con la normativa y esté preparado para auditorías desde el primer día, no en semanas o meses. 

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