Evaluación de riesgos de cumplimiento: pasos clave y mejores prácticas

Los programas de riesgo y cumplimiento están evolucionando. El número de programas de riesgo y cumplimiento "maduros y avanzados" aumentó del 38 % en 2022 al 53 % en 2023 ( Informe de Riesgo y Cumplimiento de Navex 2023 ). Esto indica que las organizaciones reconocen cada vez más la importancia de la gestión del riesgo de cumplimiento.

Los riesgos de cumplimiento se caracterizan por los posibles daños o repercusiones negativas derivados del incumplimiento de las normas legales, reglamentarias o del sector. El incumplimiento afecta a las empresas de diversas maneras, como multas cuantiosas, pérdida de oportunidades de negocio, daño a la reputación y problemas legales.

Un error común es creer que los problemas de cumplimiento se originan y terminan en la ciberseguridad. En realidad, múltiples funciones dentro de la empresa contribuyen a ello. La falta de visibilidad, la capacitación inadecuada del personal, las políticas y procedimientos laxos y las limitaciones de recursos se han identificado con frecuencia como las causas principales del incumplimiento. Es importante que las empresas realicen evaluaciones de cumplimiento para gestionar los riesgos en etapas tempranas y minimizar su impacto.

En este artículo, profundizamos en la evaluación de riesgos de cumplimiento, ofrecemos una visión general de cómo se lleva a cabo y también brindamos información sobre cómo se puede utilizar la automatización del cumplimiento para lograr los objetivos de evaluación de riesgos de cumplimiento corporativo.

¿Qué es la evaluación de riesgos de cumplimiento?

La evaluación de riesgos de cumplimiento es un procedimiento metódico que ayuda a las empresas a descubrir, evaluar y priorizar los riesgos legales y regulatorios que podrían causar daños e interrupciones. Estos riesgos pueden tener un impacto inmediato en forma de interrupciones operativas, así como derivar en problemas más graves, como deficiencias que podrían ser aprovechadas por agentes malintencionados en el futuro. 

La evaluación de riesgos de cumplimiento no solo pone de relieve las vulnerabilidades actuales, sino que también anticipa los riesgos potenciales derivados de la evolución de las normativas y las amenazas emergentes, lo que permite a la organización priorizar estratégicamente los recursos cruciales en los peligros más importantes y en las áreas que carecen de controles suficientes.

La realización de evaluaciones de riesgos rigurosas está profundamente arraigada en todas las directrices de cumplimiento normativo y los marcos de seguridad. (Consulte: Guía para la gestión del cumplimiento normativo ).

¿Por qué es necesario realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento?

Un proceso de evaluación de riesgos de cumplimiento ayuda a descubrir riesgos potenciales que pueden generar un escrutinio regulatorio o acarrear acciones legales y sanciones. Forma parte de una estrategia integral de gestión de riesgos y es una forma de fomentar la mejora continua.

He aquí por qué es necesario realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento:

• Se trata de un enfoque proactivo para gestionar los riesgos de cumplimiento y garantizar la implementación de un programa de cumplimiento corporativo sólido.
• La evaluación ayuda a identificar deficiencias en los procesos actuales de gestión de riesgos y cumplimiento normativo.
• Las evaluaciones de riesgos de cumplimiento ayudan a construir una cultura de seguridad y cumplimiento al mejorar la participación de las partes interesadas.
• Estas evaluaciones evitan a las organizaciones las cargas financieras derivadas de las filtraciones de datos y aumentan la rentabilidad a largo plazo.

Importancia de la evaluación de riesgos de cumplimiento

Las evaluaciones de riesgos son fundamentales, ya que salvaguardan el éxito a largo plazo y el cumplimiento normativo de una organización. Una evaluación de riesgos de cumplimiento analiza las deficiencias y las acciones necesarias para cumplir con las obligaciones regulatorias, evitando al mismo tiempo daños legales, financieros o reputacionales. Al descubrir sistemáticamente estas vulnerabilidades, las organizaciones pueden abordar los riesgos de forma proactiva, eliminar la compartimentación y garantizar la continuidad del negocio. Este enfoque estratégico permite tomar decisiones informadas y asignar recursos de manera eficiente a las áreas que requieren mayor atención.

La gestión del riesgo de cumplimiento también ayuda a las organizaciones a alinear sus políticas, métodos y controles de ciberseguridad actuales con los requisitos de cumplimiento. Identifica deficiencias y recomienda planes de implementación para mantener una postura de cumplimiento eficaz. 

Aquí hay dos maneras en que puede utilizar la evaluación de riesgos para ayudar a lograr/mantener el cumplimiento:

Identifica riesgos

El proceso de evaluación de riesgos identifica las vulnerabilidades existentes y proyecta los riesgos futuros que podrían afectar la seguridad de una empresa . Una evaluación de riesgos eficaz determina el impacto de cada riesgo identificado y prioriza la implementación de soluciones integrales según el nivel de riesgo.

Esta evaluación ofrece a las empresas la oportunidad de evaluar y gestionar sus políticas, prácticas y controles de cumplimiento actuales , así como de analizar su desempeño. Con base en esta información, se implementan medidas correctivas para subsanar las deficiencias.

Garantiza el cumplimiento

Una evaluación de riesgos de cumplimiento revisa los protocolos , procesos, controles y normas de ciberseguridad actuales de una organización e identifica los elementos que faltan para lograr el cumplimiento.

El incumplimiento ocasiona daños a la reputación y sanciones económicas, afecta a los procesos de venta y conlleva repercusiones legales.

Con Sprinto, puede identificar fácilmente las deficiencias de cumplimiento e implementar controles rigurosos para estar preparado para la auditoría en cuestión de semanas. Sprinto integra la gestión de riesgos para ayudarle a gestionar los riesgos específicos de su negocio.

¿Cómo realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento?

Para llevar a cabo una evaluación de riesgos de cumplimiento, las organizaciones deben identificar posibles áreas de incumplimiento, evaluar la probabilidad y el impacto del incumplimiento, clasificar los riesgos y crear planes de gestión de riesgos mediante la realización de una evaluación completa de riesgos de cumplimiento. 

Los 5 pasos para realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento son:

1. Identificar los riesgos
2. Evaluación de las consecuencias del incumplimiento
3. Priorizar los riesgos principales y desarrollar estrategias de mitigación.
4. Implementar estrategias y validar resultados.
5.  Supervise y revise sus controles.

A continuación se detallan los pasos necesarios para realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento:

1. Identificación de los riesgos

Comprenda los requisitos de cumplimiento aplicables a la empresa y documente las funciones empresariales que deben cumplirlos. Para identificar los distintos tipos de riesgos de cumplimiento, debe:

• Identifique las unidades/áreas de negocio que están sujetas a regulaciones estrictas y conllevan riesgos significativos.
• Realizar auditorías y evaluaciones internas para identificar deficiencias en función de los objetivos de cumplimiento.
• Analizar datos históricos e incidentes de ciberseguridad previos.
• Utilice las quejas de los clientes y los comentarios de los empleados para obtener información más detallada.
• Evaluar cumplimiento por parte de terceros y cuartos
• Compare el rendimiento con el de sus competidores y con los estándares de la industria.
• Consulte con un experto legal/de cumplimiento normativo para cualquier inquietud relacionada con el cumplimiento.

¿Cómo puede ayudar Sprinto en este caso? 

Sprinto cuenta con una biblioteca de riesgos predefinida que incluye la mayoría de los riesgos a los que se enfrentan las empresas tecnológicas hoy en día. Simplemente seleccione los riesgos que correspondan o añada riesgos personalizados para facilitar las evaluaciones.

2. Evaluación de las consecuencias del incumplimiento

Para analizar el impacto, es necesario relacionar los riesgos con sus consecuencias y las partes afectadas. Se puede utilizar una matriz de riesgos. Los resultados de la evaluación de cumplimiento son cruciales para desarrollar un plan de mitigación de riesgos basado en su gravedad. Esto también ayuda a asignar los recursos adecuados al plan de acción correctiva. Por último, se puede comunicar la información sobre los riesgos a las partes afectadas y fomentar la transparencia.

Sprinto muestra automáticamente puntuaciones de impacto y probabilidad para eliminar la ambigüedad de las evaluaciones.

Paso 3: Priorizar los riesgos principales y desarrollar estrategias de mitigación.

Priorice los riesgos y decida cuáles requieren atención inmediata basándose en la evaluación de impacto.

Esto puede requerir la creación de nuevas políticas, procesos, la implementación de programas de capacitación o la instalación de nuevas herramientas tecnológicas.

Hacer todo esto puede resultar un poco abrumador, pero garantiza que sus mecanismos previos y posteriores a una brecha de seguridad sean los adecuados.

Con Sprinto, puede asignar responsables de riesgo, aceptar, rechazar o transferir riesgos y ajustar la profundidad de las medidas de mitigación.

Paso 4: Implementar estrategias y validar los resultados.

Implementa medidas basadas en tus aprendizajes previos. Antes de abordar el siguiente riesgo, validar la eficacia de tus controles es un paso fundamental. Analiza los resultados y evalúa si el control funciona según lo previsto. De no ser así, averigua la causa y, si es necesario, aplica controles adicionales o mejorados para lograr el resultado deseado.

Paso 5: Supervise y revise sus controles.

Revise sus protocolos de gestión de riesgos y evalúe periódicamente su desempeño. Compare sus puntuaciones actuales con las anteriores, identifique las áreas con bajo rendimiento e implemente medidas de mejora. Estos esfuerzos contribuyen a fortalecer su programa de cumplimiento.

Inicie comprobaciones automatizadas con Sprinto y reciba alertas puntuales ante cualquier anomalía para garantizar una respuesta proactiva.

Lea también: Importancia del sistema de gestión de cumplimiento

¿Cómo desarrollar un plan de evaluación de riesgos de cumplimiento?

Tras identificar y priorizar los controles y riesgos relevantes para el negocio, se elabora un plan de trabajo para la evaluación y gestión de riesgos de cumplimiento. Este plan incluye actividades que contribuirán a subsanar deficiencias en el cumplimiento normativo y a la mejora continua de la organización.

El plan de trabajo de evaluación de riesgos de cumplimiento incluye las siguientes actividades:

Actualizaciones de políticas y procedimientos

El análisis de brechas de cumplimiento sienta las bases para nuevas iniciativas y la actualización de procesos existentes. Esto, a su vez, se traduce en actualizaciones de políticas y procedimientos como parte del plan de trabajo. Los cambios deben comunicarse a las partes interesadas para garantizar la transparencia y el conocimiento de los mismos.

¿Sigues necesitando ayuda con la evaluación de riesgos y la política de gestión? Aquí tienes una plantilla gratuita.

Implementación de la tecnología necesaria

Esto puede incluir la implementación de diversas soluciones para la gestión de riesgos de cumplimiento, como herramientas de análisis de datos, herramientas de gestión de endpoints, software de gestión de incidentes y más. También puede optar por una herramienta integral de automatización del cumplimiento, como Sprinto , que le brinda acceso a estas herramientas de seguridad sin costos adicionales.

Organizar la formación de la plantilla

Garantiza el éxito del plan de trabajo dotando a tus equipos de los conocimientos y habilidades necesarios. Organiza programas de capacitación en seguridad y sensibilización sobre riesgos para los empleados, a fin de que comprendan los requisitos normativos, el cumplimiento y los riesgos de seguridad, así como las medidas adecuadas para desarrollar un programa de seguridad sólido.

Si decide implementar un programa de cumplimiento con Sprinto, tendrá acceso a módulos de capacitación alineados con los marcos de cumplimiento.

Establecer mecanismos de seguimiento

El monitoreo constante es clave para garantizar el cumplimiento normativo. Involucre al equipo técnico en la implementación de un mecanismo para monitorear los indicadores clave de cumplimiento y otras métricas de rendimiento. Esto es necesario para tomar medidas proactivas ante cualquier desviación, por mínima que sea.

¿Quieres saber cómo Sprinto garantiza la monitorización continua de los controles? Mira Sprinto en acción.

Finalización de los proyectos de auditoría

Establezca un período de revisión para las auditorías internas con el fin de evaluar la eficacia de los controles internos implementados. Continúe con el proceso iterativo para lograr una mejora continua y, una vez que alcance más del 90%, estará listo para una auditoría independiente que le permitirá obtener la certificación de cumplimiento.

¿Qué es una matriz de riesgos de cumplimiento?

Una matriz de riesgos de cumplimiento es una representación visual de los riesgos de cumplimiento que ayuda a priorizarlos según su gravedad e impacto potencial. Generalmente sigue un formato de cuadrícula y ayuda a identificar riesgos altos, medios, bajos y mínimos.

Aquí tienes un ejemplo de matriz de riesgos de cumplimiento:

¿Qué incluye un marco de evaluación de riesgos de cumplimiento?

Un marco de evaluación de riesgos de cumplimiento es un enfoque estructurado para crear un inventario de las leyes de cumplimiento aplicables e identificar los riesgos correspondientes para fortalecer los controles.

El objetivo principal es evitar sanciones, multas y publicidad negativa derivadas del incumplimiento de la normativa.

El marco de evaluación de riesgos de cumplimiento incluye:

• Identificar las obligaciones regulatorias pertinentes y los riesgos asociados.
• Clasificación de los riesgos en función de su probabilidad y su impacto.
• Determinar la adecuación de los controles internos y las deficiencias en el cumplimiento normativo.
• Desarrollar estrategias para la mitigación de riesgos
• Realizar auditorías internas periódicas para el seguimiento y la mejora.

Para garantizar el éxito del marco de evaluación de riesgos de cumplimiento

• Manténgase al día con los requisitos reglamentarios.
• Aproveche el enfoque guiado de marcos como COSO (Comité de organizaciones patrocinadoras) para aplicar y fortalecer los controles internos y gestionar los riesgos empresariales.
• Implementar mecanismos de control y monitoreo continuo
• Usar herramientas de automatización del cumplimiento como Sprinto para una gestión integral del riesgo de cumplimiento.

¿Cuánto cuesta realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento?

El costo de realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento puede variar considerablemente, oscilando generalmente entre $10,000 y $50,000 o más, dependiendo del tamaño de la organización, el alcance de la evaluación, las regulaciones específicas involucradas y la profundidad requerida. Además, los costos pueden aumentar si se necesitan consultores externos, ingenieros o herramientas de software especializadas para realizar tareas como pruebas de penetración, cuantificar con precisión los riesgos en términos de implicaciones financieras y evaluar la resiliencia de la red más allá del rendimiento de los controles.

¿Cómo puede Sprinto agilizar la evaluación de riesgos de cumplimiento normativo?

Realizar una evaluación de cumplimiento es fundamental para detectar, priorizar y gestionar cualquier riesgo que pueda afectar las operaciones, la reputación y la situación legal de la empresa. Sin embargo, hacerlo manualmente puede ser una tarea ardua. Se invierten muchos recursos de ingeniería y seguridad en estos procesos. Es ahí donde entran en juego las herramientas de automatización de cumplimiento como Sprinto .

El programa de cumplimiento normativo de Sprinto está diseñado para permitir la automatización en cada etapa del proceso.

• El registro de riesgos mejorado ofrece una visión general rápida de los riesgos inherentes asociados a los riesgos relevantes, el número de controles implementados y el riesgo residual asociado.
• La cuantificación del riesgo facilita la comprensión de la gravedad y el impacto. 
• Los detalles sobre los responsables de los riesgos ayudan a establecer la rendición de cuentas, y las estrategias de tratamiento de riesgos facilitan la elaboración del plan de acción futuro.
• Puedes obtener una visión general del perfil de riesgo y centrarte en las zonas de alto riesgo.
• El panel de informes muestra las comprobaciones superadas y fallidas para mostrar el estado de cumplimiento en tiempo real.

También puede ampliar el alcance de su programa de cumplimiento con plantillas de políticas integradas, módulos de capacitación, herramientas incorporadas como Dr Sprinto (gestión de dispositivos móviles), recopilación automatizada de pruebas y mucho más.

Hable hoy mismo con un experto en cumplimiento normativo y fortalezca su programa de gestión de riesgos y cumplimiento.

Para envolver todo

Realizar una evaluación de cumplimiento es fundamental para detectar, priorizar y gestionar cualquier riesgo de cumplimiento que pueda afectar a sus operaciones, reputación y situación legal. 

Las empresas pueden desarrollar un programa integral de evaluación de riesgos de cumplimiento que identifique y priorice los riesgos, cree planes de mitigación, los implemente y los supervise y revise periódicamente. Realizar esto manualmente puede ser una tarea abrumadora. Se invierten muchos recursos de ingeniería y seguridad en estos procesos.

Evaluación de riesgos: El método Sprinto

El programa de cumplimiento de Sprinto está diseñado para automatizar cada paso del proceso. Nuestro modelo integrado de evaluación de riesgos asigna automáticamente las tareas a los responsables de los procesos y les notifica cada vez que se identifica un riesgo. Un panel de control centralizado ofrece a las organizaciones visibilidad instantánea de sus tareas de cumplimiento y notifica a los responsables de los procesos cuando las métricas de eficiencia no se encuentran dentro del rango deseado.

Preguntas Frecuentes