Die wichtigsten Vorteile des Enterprise Risk Management (ERM)

Da 70 % der Unternehmen in der Cloud arbeiten und Statistiken belegen, dass keine Branche immun gegen Sicherheitsrisiken ist, ist ERM für Unternehmen zu einem Muss, wenn nicht gar unerlässlich geworden. 

Das unternehmensweite Risikomanagement bildet den Kern eines wachsenden Unternehmens, da es direkt mit den Unternehmenszielen verknüpft ist. Es integriert alle Arten von Risiken, denen ein Unternehmen ausgesetzt ist, und beeinflusst wichtige Entscheidungen auf Stakeholder- und Vorstandsebene. 

In diesem Artikel besprechen wir die zehn wichtigsten Vorteile von ERM und wie es zur Gesamtleistung einer Organisation beiträgt. 

Warum ist Enterprise Risk Management wichtig?

Enterprise Risk Management (ERM) identifiziert, bewertet und steuert organisatorische Risiken. Es hilft, Risiken zu managen, die zu Konsequenzen wie Geschäftsverlusten, Betriebsunterbrechungen oder der Offenlegung sensibler Daten führen könnten. 

ERM fördert eine risikobewusste, strategisch ausgerichtete Kultur. Unser Leitfaden zum Enterprise Risk Management (ERM) beschreibt die Rahmenwerke – COSO, ISO 31000 –, die Implementierungsschritte und die Kosten, die diese zehn Vorteile für Unternehmen jeder Größe realisieren.

Das unternehmensweite Risikomanagement konzentriert sich auf verschiedene Arten von Risiken:

• Strategische Risiken (Verbraucherbedürfnisse, Markt, Reputation, soziale Trends, Innovation)
• Operative Risiken (IT, Produktentwicklung, Personalwesen, Serviceausfälle)
• Finanzielle Risiken (Vermögenswert, Liquidität, Inflation, Budgetierung, Rechnungslegung)

Wichtigste Vorteile des Enterprise Risk Managements

Laut der Internationalen Arbeitsorganisation ( ILO) ist Enterprise Risk Management (ERM) entscheidend für die Geschäftskontinuität und -rentabilität. Unser Leitfaden zu den Prinzipien des Risikomanagements behandelt die zehn grundlegenden Prinzipien – von der Integration bis zur kontinuierlichen Verbesserung –, die die in diesem Artikel beschriebenen Vorteile des ERM maximieren. Er integriert Schlüsselelemente wie Risikogovernance, Praktiken, Tools und Kommunikation mit der Entwicklung umfassender Risikomanagementstrategien.

Demzufolge sind die 10 wichtigsten Vorteile von ERM:

1. Gewährleistet die Geschäftskontinuität

Das unternehmensweite Risikomanagement identifiziert, bewertet, analysiert, behandelt und überwacht Risiken, um negative Ereignisse zu begrenzen. Dadurch wird die Wahrscheinlichkeit potenzieller Risiken minimiert, die die betriebliche Effizienz beeinträchtigen könnten, und somit die Geschäftskontinuität sichergestellt. 

Im Enterprise Risk Management (ERM) werden Risiken mithilfe statistischer Modelle wie Regressionsanalysen oder Entscheidungsbäumen prognostiziert, um einen Notfallplan bereitzustellen. Darüber hinaus ist die Reaktion auf Vorfälle ein weiterer wichtiger Aspekt des ERM. Sie trägt dazu bei, potenzielle Auswirkungen zu minimieren, indem identifizierte Risiken schnell erkannt und deren Folgen bewältigt werden.

2. Reduziert die Volatilität des Cashflows. 

Einige theoretische Argumente legen nahe, dass ein unternehmensweites Risikomanagement zu niedrigeren Steuern, einer höheren Verschuldungskapazität und einer Verringerung der Kosten finanzieller Verluste und Schwierigkeiten führen kann.

Da die Volatilität der Erträge bzw. des Cashflows eines Unternehmens negativ mit seinem Wert korreliert, kann die Steuerung finanzieller Risiken, insbesondere solcher im Zusammenhang mit Wechselkursen und Zinssätzen, durch den Einsatz von Derivaten die Cashflow-Volatilität verringern und somit den Unternehmenswert steigern. 

3. Unterstützt das Ereignis-/Vorfallsmanagement

Statistische und probabilistische Modelle wie Monte-Carlo-Simulationen , Regressionsanalysen, Zeitreihenanalysen und Bayes'sche Netze, die im Risikomanagement eingesetzt werden, können unvorhergesehene Ereignisse analysieren und vorhersagen. Dies hilft Unternehmen, unerwartete Ereignisse, die ihre Ressourcen beeinträchtigen könnten, vorherzusehen und sich darauf vorzubereiten.

Enterprise Risk Management misst und steuert systematisch verschiedene Arten von Risiken mithilfe formaler Modelle, die auf Daten und Wahrscheinlichkeitsgesetzen basieren. Dadurch sind Unternehmen bestens gerüstet, um Bedrohungen zu begegnen und gleichzeitig Chancen zu nutzen.

4. Gewährleistet das Vertrauen der Stakeholder.

Ihre Stakeholder wünschen sich ein Unternehmen, das Herausforderungen gut gewachsen ist und gleichzeitig seine Glaubwürdigkeit wahrt. Enterprise Risk Management (ERM) erreicht dies durch die Minderung von Risiken wie Betrug, die Verbesserung der Transparenz und die Stärkung der Verantwortlichkeit des Vorstands. 

Das Risikomanagement auf Unternehmensebene steht in engem Zusammenhang mit der Unternehmensführung, da es Strategie, Prozesse, Mitarbeiter, Technologie und Wissen integriert, um die Unsicherheit zu reduzieren, der Organisationen auf dem Markt ausgesetzt sind.

5. Ermöglicht bessere Entscheidungsfindung

Eine Studie in Kolumbien zeigt, wie wichtig jedes Ziel im Enterprise Risk Management (ERM) ist und wie diese Ziele zu einer besseren Entscheidungsfindung in verschiedenen Sektoren beitragen. (Die Ziele wurden auf der Grundlage entscheidender Risiken festgelegt: strategische, operative, finanzielle, technologische usw.)

ERM ermöglicht es großen Unternehmen, bessere Entscheidungen auf Management- und Vorstandsebene zu treffen. Dies geschieht durch die Bereitstellung eines umfassenden Überblicks über die potenziellen Bedrohungen und Chancen im gesamten Unternehmen. 

Eine solch umfassende Sichtweise kann in Form von Risikomatrizen oder Risikoregistern dargestellt werden, die es ermöglichen, strategische Entscheidungen zu treffen, die mit der Risikobereitschaft und den langfristigen Zielen des Unternehmens übereinstimmen. 

Dies fördert zudem einen proaktiven Umgang mit Risiken und minimiert gleichzeitig potenzielle Störungen.

So sieht ein Risikoregister aus:

6. Sichert Wettbewerbsvorteile

Ein effektives Risikomanagement mithilfe einer ERM-Strategie kann Ihrem Unternehmen finanzielle Flexibilität verschaffen und bessere Entscheidungen ermöglichen. Dadurch nutzen Unternehmen sowohl operative Flexibilität, beispielsweise bei der Preisgestaltung und Arbitrage, als auch strategische Flexibilität, etwa bei Akquisitionen und Veräußerungen.

Nocco und Stulz (2006) analysierten die Auswirkungen von ERM auf Makro- und Mikroebene. Sie kamen zu dem Schluss, dass Unternehmen, die strategischen und geschäftlichen Risiken ausgesetzt sind, durch die Implementierung von Enterprise-Risk-Management-Praktiken einen größeren Wettbewerbsvorteil erzielen können.

7. Verbessert die Ressourcenzuweisung

ERM vereinfacht die Ressourcenallokation durch einen klaren Rahmen für die Entscheidungsfindung. Joseph Toneguzzo hat beispielsweise einen strukturierten Ansatz entwickelt, bei dem kritische Geschäftsrisiken und Ausgabenvorschläge anhand der pro Kosteneinheit geminderten Risiken bewertet werden.

Die Ausgabenvorschläge werden anschließend anhand ihrer Risikobewertung kategorisiert. Organisationen können so ihre Investitionen in die einzelnen Vorschläge effizient priorisieren, bis die Ressourcen vollständig vergeben sind. 

8. Erhöht die Verantwortlichkeit des Managements

Die regelmäßige Berichterstattung über Risiken an Vorstand und Stakeholder sorgt für Transparenz in den Prozessen und stellt sicher, dass das Management für die Richtigkeit und Integrität der Informationen verantwortlich ist. Darüber hinaus gewährleisten die offenen Kommunikationsvorgaben des ERM-Systems, dass das Management Bedenken proaktiv angeht.

Das Enterprise Risk Management (ERM) umfasst auch Key Risk Indicators (KRIs), um die Effektivität der Risikomanagementmaßnahmen zu überwachen und zu messen. Es kann zur Bewertung der Gesamtleistung des Managements im Risikomanagement und bei der Erreichung der Unternehmensziele eingesetzt werden.

9. Gewährleistet die Einhaltung regulatorischer Standards

Die im Rahmen des Enterprise Risk Management Prozesses implementierten Sicherheitskontrollen überschneiden sich mit verschiedenen Rahmenwerken wie ISO 27001, NIST CSF, COBIT usw. 

ERM integriert sich beispielsweise mit COBIT , um sicherzustellen, dass alle Compliance-Aktivitäten umfassend dokumentiert und berichtet werden. Dies umfasst die Führung von Prüfprotokollen und die Erstellung von Berichten, die die Einhaltung der im Rahmenwerk festgelegten Kontrollen und laufenden Prozesse belegen.

Ebenso beinhalten ERM-Praktiken die regelmäßige Aktualisierung von Sicherheitskontrollen auf der Grundlage neuester Risikobewertungen, die sich mit den Kontrollen des Anhangs A der ISO 27001 überschneiden.

10. Fördert das Unternehmenswachstum 

Alle oben genannten Vorteile – strategische Entscheidungsfindung, optimierte Ressourcenzuweisung, reduzierte finanzielle Volatilität, starkes Vertrauen der Interessengruppen usw. – steigern gemeinsam die Unternehmensleistung.

Mit seinem proaktiven Ansatz beschränkt sich das Enterprise Risk Management nicht nur auf die Vorhersage und Minderung von Risiken; es identifiziert und nutzt auch Chancen, die Ihre Konkurrenten möglicherweise übersehen. 

Die Bewertung von Geschäftsrisiken beinhaltet häufig die Identifizierung potenzieller Bedrohungen und Schwachstellen in den aktuellen Märkten oder im operativen Geschäft. Dabei können Unternehmen Lücken oder Ineffizienzen aufdecken, die Wachstumschancen aufzeigen, beispielsweise den Eintritt in neue Märkte oder die Einführung neuer Technologien.

Holen Sie das Beste aus ERM heraus.

Bei der Skalierung erweitern Unternehmen üblicherweise ihre ERM-Systeme (Enterprise Risk Management) um Tools , Assets, Software und Prozesse und nutzen neue Netzwerke und Server, um den erweiterten Betrieb zu unterstützen und den steigenden Kundenanforderungen gerecht zu werden. Dies garantiert zwar eine höhere Produktivität, birgt aber auch neue Risiken und Komplexitäten.

Die Bedeutung des Enterprise Risk Managements (ERM) ist daher von größter Wichtigkeit. 

Sprinto bietet einen präzisen Ansatz für das Informationssicherheitsrisikomanagement, der nicht nur interne und externe Risiken managt, sondern auch Governance und Compliance in den Kern Ihrer Geschäftstätigkeit integriert.

Sprinto integriert sich nahtlos in Ihre bestehende Architektur und ordnet Risikokontrollen den Compliance-Anforderungen jedes beliebigen Frameworks zu. Es verfügt über ein dediziertes Risiko-Dashboard, auf dem Sie den Risikostatus, Behandlungsmaßnahmen, zuständige Verantwortliche und zugeordnete Kontrollen einsehen können. 

Sie können auch Ihre eigenen, individuell angepassten Risiken hinzufügen, die mit einer Anlagegruppe und einem Risikoszenario sowie Attributen wie beispielsweise (aber nicht beschränkt auf) gekennzeichnet sind:

• Aufgedeckte Bedrohungen
• Offengelegte Schwachstellen
• Geldwert

Häufig gestellte Fragen